Secteur de l’Assurance
Adaptive Insights et les organisations à but non lucratif
Adaptative Insights compte de nombreuses références dans le domaine de l’assurance que ce soit dans l’assurance des personnes ou l’assurance dommages. Avec Adaptive Insights, les compagnies d’assurance vont pouvoir gérer de façon efficace les reportings internes et externes (obligations légales) et mieux appréhender les phases prévisionnelles (plan, budget, forecasts), les analyses et les allocations de coûts.
Réponses spécifiques au domaine de l’assurance
Les défis du pilotage de la performance dans le secteur de l’assurance
Le secteur de l’assurance a connu des changements majeurs durant la dernière décennie, en raison de la mondialisation, des changements réglementaires, et de la récente crise financière.
Au-delà de ces points, les changements d’habitudes au niveau des assurés notamment au travers de l’utilisation d’Internet mobile et de sites de comparaison en ligne rendent plus difficiles les prévisions de revenus liés aux primes.
Localement, certaines réformes loi Hamon en France permettant de résilier au bout de 12 mois certains types de contrat, rendent l’exercice de prévisions à long terme délicat.
Enfin les rendements sur les marchés obligataires et sur certains types de support sont devenus assez aléatoires.
Dans ce cadre mouvant, la gestion prévisionnelle (plan, budget, forecasts, atterrissage) et le reporting doivent plus que jamais intégrer des dimensions d’analyse (familles de produits, types de prime,…) permettant aux responsables de prendre rapidement des décisions et de satisfaire aux obligations vis-à-vis de l’état et des organismes sociaux , par exemple sur les ventilations des coûts.
Adaptive permet aux compagnie d’assurance d’être plus agiles
- construire des modèles basés sur l’analyse de l’historique des primes encaissées et des projections basées sur des hypothèses (planification financière basée sur des inducteurs)
- consolider instantanément les prévisions (plan,budget, forecasts) sur l’ensemble de l’organisation
- analyser la rentabilité des produits d’assurance selon de multiples points de vue (localisation, famille, type de primes,…),
- définir des objectifs commerciaux en ligne avec une optimisation des marges,
- fournir aux managers les informations qui vont leur permettre de décider des actions à mettre en oeuvre,
- benchmarker les résultats financiers et les pratiques entre business units
- planifier les résultats (budget, prévisions, atterrissage de fin d’année) de façon précise,
- utiliser des inducteurs métiers pour alimenter modéliser la croissance organique de la société (ouverture, agrandissement, fermeture,…),
- faire des projections et des analyse de type what-if pour l’ensemble des produits d’assurance et pour les coûts selon de multiples critères
- simuler l’évolution de la masse salariale et l’affectation optimale des ressources,
- allouer certaines dépenses aux organismes sociaux avec des clés de répartition,
- faire des prévisions et produire les rapports rapport selon différents formats pour répondre aux exigences légales du secteur de l’assurance
- planifier et consolider les organisations à travers de multiples dimensions, y compris les endroits , états, familles de produits et types de primes
- modéliser les sources de revenus spécifiques à l’assurance avec des inducteurs comme les primes brutes émises ou les ratios de pertes
- …
Tout ceci peut-être mis en place à un faible coût et permettre aux acteurs de passer moins de temps aux prévisions tout en améliorant la précision des prévisions financières.
Cas clients
Improved Financial Forecasting Software – Northwestern Mutual
Kemper Corporation (anciennement connu sous le nom Unitrin ) est l’un des principaux fournisseurs d’assurance et de crédit à la consommation d’Amérique.
Total Assets: 8 milliards de $
Effectifs : 6.000
Tim Lash, Director of Business Analytics, Brightway Insurance
Extrait de Clients du secteur de l’assurance
Nationwide est une entreprise d’assurance faisant partie de la liste Fortune 100 avec des revenus opérationnels de plus de 25 milliards de $ et un total d’actif de plus de 195 milliards de $
NationWide Entreprise leader dans le domaine de l’assurance
CA: 25 milliards de $ – Total Assets: 195 milliards de $
Mercury Insurance Groupe est une société d’assurance automobile cotée au NYSE. Chiffres d’affaires 3 milliars de $
Mercury General Corporation est une entreprise d’assurance spécialisée sur le segment automobile et cotée sur le NYSE.
Chiffre d’Affaires: 3 milliards de $ – Employés: 4.400
Kemper Corporation (anciennement connu sous le nom Unitrin ) est l’un des principaux fournisseurs d’assurance et de crédit à la consommation d’Amérique. Actifs gérés : 8 milliards de $ Effectifs: 6.000
Kemper Corporation (anciennement connu sous le nom Unitrin ) est l’un des principaux fournisseurs d’assurance et de crédit à la consommation d’Amérique.
Total Assets: 8 milliards de $
Effectifs : 6.000
Enstar est une société cotée sur le NASDAQ ( ESGR ) spécialisée dans le run-off (liquidation de portefeuille) pour les compagnies d’assurance et de réassurance Total Assets: 10 milliards de $
Enstar assure la gestion financière et juridique du portefeuille mis en run-off par des groupes d’assurance et de réassurance
Total Assets: 10 milliards de $
eHealth Insurance est une compagnie d’assurance spécialisée dans la protection des personnes cotée au Nasdaq Assurés + de 4 millions CA 180 millions de $
eHealth Insurance est une compagnie d’assurance spécialisée dans la protection des personnes
Chiffre d’Affaires: 180 millions de $
Nombre d’assurés > 4 millions
State Auto est une compagnie d’assurance cotée au Nasdaq Primes >1 milliards de $ Employés 2.400
State Auto est une compagnie d’assurance cotée au Nasdaq
Primes >1 milliards de $ – Employés 2.400